2011年5月31日11点17分

　　工商银行平顶山分行坚持以风险管理为本，全面规范履行反洗钱义务，不断强化反洗钱工作职责，采取八项措施，促进反洗钱工作更好更快发展。

　　一、建立健全组织机构。组建反洗钱工作领导小组，全面领导和管理反洗钱工作，组长由行领导担任，成员包括各专业部门的负责人。同时在全辖网点明确反洗钱岗位，建立健全了以反洗钱工作领导小组领导下，各个专业、网点反洗钱岗位人员为成员的反洗钱组织机构，推动反洗钱工作健康发展。

　　二、严格规范内控制度。依托《反洗钱法》和人民银行、总省行制定的反洗钱相关法律法规，结合我行实际，进一步细化反洗钱工作遵循的原则。同时规定了重大事项报告制度，要求网点发生重大事项必须立即逐级上报。

　　三、强化客户尽职调查。要求网点对客户开户和办理业务时进行尽职调查，在办理账户的开立时，对客户提交的开户资料的真实性、完整性、合法性进行认真审核，对客户的相关账户资料和交易记录进行妥善保存。同时对单位账户的注册地址必须进行实地核实。

　　四、强化反洗钱客户风险等级划分工作。将反洗钱客户风险等级划分作为反洗钱工作的重点，依据省行《反洗钱客户风险分类管理实施细则（试行）》的要求，坚持“审慎、全面、动态、保密”的原则，加强反洗钱客户风险等级划分工作，建立科学有效的反洗钱管理机制，确保法律赋予的反洗钱责任得到有效履行。认真组织实施，严格掌握政策，准确把握分类标准，确保客户分类符合细则规定。

　　五、加强人民币大额和可疑交易报告。带领网点认真学习反洗钱监控系统，熟练掌握操作流程，严格要求操作人员及时、准确上报大额、可疑交易，减少退回错误交易。及时发出工作提醒，督导网点及时处理反洗钱监控系统历史积压数据。

　　六、积极开展反洗钱培训。组织定期、不定期组织反洗钱业务专项培训。对《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等基本规定集中讲座，邀请反洗钱专家来我行开展专题培训，现场解答网点反洗钱工作中的疑点、难点。

　　七、重视反洗钱社会宣传。利用营业网点电子屏滚动播放 “打击和预防洗钱活动，维护金融稳定、促进社会公平正义”等反洗钱宣传标语，营造宣传活动月和反洗钱氛围。在支行网点设置反洗钱宣传咨询台，接受公众咨询，让客户更直观地认识到洗钱的严重危害性。向客户发放反洗钱宣传资料，向客户宣传和讲解如何加强反洗钱的自我保护措施等反洗钱知识。

　　八、加强反洗钱考核管理。将反洗钱工作开展情况纳入网点的考核，对未认真履行反洗钱职责的相关反洗钱人员，视情节轻重给予相应的处罚；对反洗钱工作落实不到位，通过上级行和人民银行的检查发现问题较多，在工作考核中予以扣分，并追究相关负责人的责任。

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