金融科技里的信息处理自动化观察：SWIFT人民币全球支付排名稳居全球第四位

时间：2022-02-18 13:49:10 发布：自动化网来源：上海证券报第一对焦：SWIFT

【文章解读】SWIFT系统的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度。SWIFT，环球同业银行金融电讯协会，是国际银行同业间的国际合作组织，它是一个由金融机构共同拥有的私营股份公司，按比利时的法律登记注册，由会员银行和其他金融机构协同管理，成立于一九七三年，全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。SWIFT的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度。由于SWIFT的格式具有标准化，信用证的格式主要都是用SWIFT电文。

发展历程：

1973年5月，来自美国、加拿大和欧洲的15个国家的239家银行宣布正式成立SWIFT，其总部设在比利时的布鲁塞尔，它是为了解决各国金融通信不能适应国际间支付清算的快速增长而设立的非盈利性组织，负责设计、建立和管理SWIFT国际网络，以便在该组织成员间进行国际金融信息的传输和确定路由。从1974年开始设计计算机网络系统，1977年夏，完成了环球同业金融电信网络(SWIFT网络)系统的各项建设和开发工作，并正式投入运营。

该组织创立之后，其成员银行数逐年迅速增加。从1987年开始，非银行的金融机构，包括经纪人、投资公司、证券公司和证券交易所等，开始使用 SWIFT,该网络已遍布全球206个国家和地区的8000多家金融机构，提供金融行业安全报文传输服务与相关接口软件，支援80多个国家和地区的实时支付清算系统。1980年SWIFT联接到香港。我国的中国银行于1983年加入SWIFT，是SWIFT组织的第1034家成员行，并于1985年5月正式开通使用，成为我国与国际金融标准接轨的重要里程碑。之后，我国的各国有商业银行及上海和深圳的证券交易所，也先后加入SWIFT。

进入90年代后，除国有商业银行外，中国所有可以办理国际银行业务的外资和侨资银行以及地方性银行纷纷加入SWIFT。SWIFT的使用也从总行逐步扩展到分行。1995年，SWIFT在北京电报大楼和上海长话大楼设立了SWIFT访问点SAP(SWIFT Access Point)，它们分别与新加坡和香港的SWIFT区域处理中心主节点连接，为用户提供自动路由选择。为更好地为亚太地区用户服务，SWIFT于1994 年在香港设立了除美国和荷兰之外的第三个支持中心，这样，中国用户就可得到SWIFT支持中心讲中文的员工的技术服务。SWIFT还在全球17个地点设有办事处，其2000名的专业人员来自55个国家，其中北京办事处于1999年成立。

全世界金融数据传输、文件传输、直通处理STP(straight through process)、撮合,清算和净额支付服务、操作信息服务、软件服务、认证技术服务、客户培训和24小时技术支持。

SWIFT自投入运行以来，以其高效、可靠、低廉和完善的服务，在促进世界贸易的发展，加速全球范围内的货币流通和国际金融结算，促进国际金融业务的现代化和规范化方面发挥了积极的作用。我国的中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、交通银行、中信实业银行等已成为环球银行金融通信协会的会员。

新华网：人民币全球支付排名保持第四

人民币在全球凭实力“圈粉”。环球银行金融电信协会（SWIFT）当地时间2月16日发布的数据显示，今年1月，在基于金额统计的全球支付货币排名中，人民币全球支付排名位列美元、欧元、英镑之后，稳居全球第四位。这也是人民币连续第二个月保持这一位置。去年12月，人民币全球支付排名升至全球第四，为六年来首次。

人民币作为国际支付工具人气攀升，还体现在其全球支付占比再创新高。SWIFT数据显示，今年1月，人民币全球支付占比跃升至3.2%，突破了2015年创下的前次高点。从金额来看，今年1月，人民币支付金额较去年12月增加了10.85%，同期，全球所有货币支付金额呈“缩水”态势，减少了6.48%。

一进一退间，人民币在国际上的受欢迎程度显而易见。“在全球所有货币支付金额整体减少的情况下，人民币支付金额却大幅增加，体现了人民币全球支付地位的提升和人民币国际化进程的加快。”植信投资研究院高级研究员常冉说。

邮储银行研究员娄飞鹏表示，推动人民币全球支付占比提升的主要因素包括人民币国际化水平不断提高，更多国家接受人民币作为支付结算货币，我国进出口保持较高增长水平，金融改革开放不断深化进一步提高了人民币资产的吸引力等。

以人民币资产的吸引力为例——近期，市场对于美联储激进加息预期升温，美债收益率骤涨，中美利差相应缩窄，然而海外资本对人民币债券的追捧热情不减。在去年末持有人民币债券规模突破4万亿元大关之后，2022年以来境外机构仍在持续大手笔购入。

人民银行上海总部最新数据显示，截至2022年1月末，境外机构持有银行间市场债券4.07万亿元，约占银行间债券市场总托管量的3.5%。

渣打银行中国宏观策略主管刘洁表示，由于人民币资产日益突出的“避风港”效应，全球央行和国际投资者将继续增持中国债券，预计2022年外资流入中国债市的规模将在人民币7000亿元至8000亿元左右。

此外，人民币汇率运行稳定，海外投资者将人民币作为结算支付工具的意愿增强。常冉表示，面对美联储开启缩减购债规模（Taper）及部分经济体加息，人民币汇率在良好经济基本面和国际收支支撑下保持相对稳定，提升了国际投资者在跨境贸易、投融资中使用人民币的信心。

未来，人民币在国际金融市场中的角色仍有不少想象空间。“人民币汇率在双向波动的同时，总体保持基本稳定。同时，国际社会对人民币的接受程度不断提高，将进一步带动人民币支付占比提高。”娄飞鹏分析。